Puedo donar mi parte de herencia a un hermano

La mejor manera de transmitir la herencia

Aunque parezca inverosímil, hay algunos beneficiarios que prefieren no recibir los bienes heredados. Los motivos varían. A menudo, el beneficiario desea que los activos -como una cuenta IRA tradicional o Roth u otro plan de jubilación heredado- se entreguen a otra persona.  Otras veces, el beneficiario previsto no quiere que se le apliquen impuestos sobre los activos.

Una estrategia común de planificación patrimonial para las parejas casadas es que cada cónyuge deje al otro todos sus bienes para aprovechar la deducción matrimonial ilimitada. La deducción matrimonial ilimitada permite a los matrimonios retrasar el pago de los impuestos sobre el patrimonio tras el fallecimiento del primer cónyuge, ya que una vez fallecido el cónyuge superviviente, todos los activos del patrimonio que superen el importe de exclusión aplicable se incluirán en el patrimonio imponible del superviviente.

De este modo, se reducirá el tamaño del patrimonio del difunto y se eliminará el impuesto sobre el patrimonio inmediato al fallecimiento del primer cónyuge. En 2021, la exención del impuesto sobre el patrimonio (importe de exclusión) es de 11.700.000 dólares, que aumentará a 12.060.000 dólares en 2022.

¿Puedo dar mi herencia a mi hermana?

Regalar su casa a sus hijos puede tener consecuencias fiscales, pero hay formas de lograrlo sin impuestos. El mejor método dependerá de sus circunstancias y necesidades individuales. Dejar la casa en su testamento

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Es necesario planificar la posibilidad de que no podamos tomar nuestras propias decisiones médicas. Esto puede adoptar la forma de un poder sanitario, una directiva médica, un testamento vital o una combinación de estos.

Debemos planificar la posibilidad de que no podamos tomar nuestras propias decisiones médicas. Esto puede adoptar la forma de un poder de atención médica, una directiva médica, un testamento vital o una combinación de estos.

¿Se puede ceder un cheque de la herencia?

Me gustaría dar 70.000 euros de mi herencia a mi único hermano que no estaba incluido en el testamento. ¿Debo considerar la posibilidad de hacer una escritura de modificación para dárselo a mi hermano por debajo de su umbral fiscal o puedo dárselo después de la sucesión como una donación?

En esta columna dedico mucho tiempo a aconsejar a las personas que hagan testamento para que los bienes que puedan tener se asignen como ellos desearían en caso de fallecimiento. De lo contrario, se les aplica el régimen de sucesión intestada, en el que la ley establece de forma muy precisa quién se queda con qué, independientemente de lo que hubiera deseado la persona fallecida.

Hay dos maneras de hacerlo. Una persona puede renunciar a su beneficio o a una parte del mismo, es decir, renunciar a un legado específico o a su parte del residuo de la herencia, es decir, a la cantidad pendiente después de que se hayan distribuido todos los legados específicos. Sin embargo, se trata, en general, de un instrumento contundente y no se puede dirigir el destino de ese beneficio renunciado.

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También está la escritura de variación, o escritura de acuerdo familiar. Esto permite a los beneficiarios redistribuir el patrimonio de la persona fallecida. Puedo ver el atractivo, ya que es ciertamente un acuerdo que le permitiría dirigir el destino del beneficio, pero requiere el consentimiento de todos los beneficiarios y probablemente tendrá implicaciones fiscales para ambos.

Regalar a un hermano

Sin embargo, un poco de previsión por parte de los padres puede evitar estas disputas, o pueden ser abordadas por los hermanos que emplean estrategias inteligentes tras el fallecimiento de uno de los padres o de ambos. Considere lo siguiente para prevenir o resolver el conflicto.

La planificación previa a la muerte puede resolver muchos de los problemas que surgen tras el fallecimiento de un progenitor. Quizá la medida más importante que puede tomar un padre es hacer un testamento que especifique qué hermano recibe qué en términos de propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? ¿Un cuadro valioso? Las respuestas se pueden detallar en un testamento.

Otra buena práctica es utilizar un fideicomiso para especificar la disposición de los bienes tras el fallecimiento. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que puede modificarse en cualquier momento hasta el fallecimiento, suponiendo que el padre siga siendo competente. Otra forma de evitar conflictos es poner los bienes a nombre del padre y del hijo para que pasen automáticamente al hijo cuando el padre fallezca. Esto puede hacerse, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o un inmueble. Utilizar un albacea o fideicomisario de la herencia que no sea hermano también puede ayudar a mantener la paz. Un tercero que no se beneficie de ninguna decisión relativa a la distribución de los bienes puede ser una buena idea, sobre todo si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de su muerte.

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